確定申告について
確定申告の季節が近づいてきました。
おうちを購入された方は皆さまは、
多かれ少なかれ興味が尽きないことと思います。
昨年、弊社を通してお家を購入された皆様には、
弊社から、1月中旬以降~下旬を目安にして
【確定申告のお知らせ】を発送させていただきます。
お手元にお知らせが届くまで、今しばらく
お待ちくださいませ。
また、確定申告について、わかりやすい
解説のサイトをご紹介いたします。
「家を買ったら確定申告しないといけない」って聞くけど、
『自分は会社員で、確定申告なんて無縁なので、何のことだかわからない』
という方向けに、住宅取得後の確定申告について、簡単にご説明します。
『確定申告は敷居が高そうだ』と思われている方に、
先ずはイメージを掴んでいただければ幸いです。
1 そもそも確定申告って何?
納税は国民の義務です。
所得があった人は、所得税を払わなければなりません。
所得税を払うために「いくら所得がありました。
その結果、所得税をいくら払います」というのは、
本来自分で税務署に申告するものなのです。
この税務署に対して「いくら所得があって、所得税が
いくらになるか」を申告する行為が「確定申告」です。
確定申告とは、1年間(1月1日~12月31日)に所得のあった人が
所得税額を「申告納税」する。また納め過ぎた所得税を「還付申告」する税務処理のことで、
原則翌年の2月16日~3月15日に行います。
2 会社員の場合は?
確定申告なんてしたことないけど??
年末が近づくと、会社から「年末調整の書類出して」と
言われると思います。
先程「本来は、自分で確定申告して、税金を払うもの」と
述べましたが、みんなが確定申告するのは大変なので、
会社から給与をもらっている人は、会社が代わりに
税金を給与から毎月天引きし、税務署に納めています。
毎月の給与からの概算額で税金を払っているため、
年末に過不足を調整します。
これが「年末調整」です。
この「年末調整」があるため、会社員は通常、
確定申告をしなくて良いのです。
3 家を買ったらなんで確定申告が必要なの?
冒頭でも触れましたが、確定申告には
所得税を納める「所得税の申告納税」とは別に、
納めすぎた所得税を還付してもらうための
「還付申告」もあります。
この「還付申告」の代表的なものに
「住宅ローン控除」があります(内容については後述します)。
「住宅ローン控除」を受けるために、
確定申告が必要になります。
この「住宅ローン控除」を受けるための手続きは、
会社を通じた簡易な手続きである「年末調整」では
できないため、自分で税務署に手続き(確定申告)
しないといけないのです。
(なお、確定申告が必要なのは1年目だけで、
2年目以降は年末調整ができます)
4 「住宅ローン控除」って?
「住宅ローン控除」とは、マイホームを一定の条件の
ローンを組んで購入したり、省エネやバリアフリーなど
特定の改修工事をしたりすると、年末のローンの残高に
応じて「税金が還ってくる」制度のことです。
この制度の適用を受けるには、所得が3,000万円以下
であることや返済期間が10年以上の住宅ローンであることなど、
いろいろと要件がありますが、要件に当てはまる方については、
ざっくり言うと、10年間、ローン残高の1%に当たる税金が還ってきます。(消費税率10%が適用される住宅の取得を行い、
令和元年10月1日~令和2年12月31日までに入居した場合は13年です)。
住宅ローン減税制度の詳しい内容につきましては、
国税庁ホームページ をご参照いただくか、税務署にお問い合わせ願います。
5 確定申告をするために
◆いつするの?
令和6年は、2月16日(金)から3月15日(金)が
確定申告の期間です。
ただし、還付申告は1月から行えます。
◆どこでするの?
お住まいの地域を管轄する「税務署」で手続きします。
郵送やインターネットでも手続きできます
(国税庁のサイトに確定申告書作成コーナーがあります)。
【手続きの方法(以下のいずれか)】
(1) 税務署から確定申告書を入手し、記載して税務署に持参
(2) 税務署から確定申告書を入手し、記載して税務署に郵送
(3) 税務署に行き、税務署の確定申告書作成コーナーで
e-taxを使用して確定申告書を作成・申請
(4) 国税庁のサイトから確定申告書を入手し、
記載して税務署に郵送
(5) 国税庁のサイト上で確定申告書を作成し、
印刷して税務署に郵送
(6) 国税庁のサイト上で確定申告書を作成し、
インターネット(e-tax)で申請
◆必要な書類は?
以下の書類を用意します。
書類名 | 入手先 |
確定申告書(A) | 税務署から入手します。国税庁のサイトからも入手できます。 (確定申告書には「A」と「B」がありますが、会社員は「A」を使います。) |
(特定増改築等)住宅借入金等特別控除額の計算明細書 | 税務署から入手します。国税庁のサイトからも入手できます。 |
本人確認書類(aまたはb)の写し a マイナンバーカード b マイナンバー通知カードまたはマイナンバーが記載されている住民票 + 運転免許証やパスポートなどの本人確認書類 | 市町村役場等から入手します。 |
建物・土地の登記事項証明書 | 法務局から入手します。 |
建物・土地の不動産売買契約書(請負契約書)の写し | お客さまが不動産会社と契約した書類です。 |
源泉徴収票 | 勤務先から入手します。 |
住宅ローンの残高を証明する「残高証明書」 | 住宅ローンを借入した金融機関から送付されてきます。 |
(一定の耐震基準を満たす中古住宅の場合) 耐震基準適合証明書又は住宅性能評価書の写し | お客さまが契約した不動産会社から入手します。 |
(認定長期優良住宅・認定低炭素住宅の場合) 認定通知書の写し | お客さまが契約した不動産会社から入手します。 |
6 確定申告するとどうなるの?
税金が還ってきます。
確定申告の約1ヶ月後に、指定した金融機関の
口座に振り込まれます。
Webサイト:フラット35
フラット35お役立ち情報
会社員が住宅ローン控除を受けるための「はじめての確定申告」より
ところで、確定申告2年目からはどうするの?
年末調整でいいの? という方は、引き続き次回をお待ちください。
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